LACHEN CONSULTING
Case Study: Die fehlende Stufe
Case Study: Die fehlende Stufe
Wie eine Pensionskasse die Lücke
zwischen Information und Beratung geschlossen hat.
Wie eine Pensionskasse die Lücke
zwischen Information und Beratung geschlossen hat.
Praxisbeispiel einer Schweizer Pensionskasse (*Name anonymisiert).
Die Ausgangslage
Die Pensionskasse Serioso informierte ihre Versicherten umfassender denn je. Neben den gesetzlich vorgeschriebenen Kommunikationsmitteln wie dem Vorsorgeausweis und dem Jahresbericht standen ein Vorsorgeportal, Erklärvideos auf der Website, physische Seminare sowie persönliche Beratungsgespräche zur Verfügung.
Trotz dieses vielfältigen Informationsangebots zeigte sich eine ernüchternde Erkenntnis: Für viele Versicherte blieb die berufliche Vorsorge weiterhin schwer verständlich. Die Informationen waren vorhanden, doch es fehlte häufig die Verbindung zur eigenen Lebenssituation. Viele Versicherte wussten zwar, wo sie Informationen finden konnten, waren jedoch unsicher, was diese konkret für sie bedeuteten.
Information führte nicht automatisch zu Verständnis.
Die Geschäftsleitung der Pensionskasse Serioso stellte fest, dass zwischen den bestehenden Informationsangeboten und der individuellen Beratung eine wichtige Stufe fehlte.
Diese Lücke führte zu wiederkehrenden Standardanfragen, Unsicherheit bei Vorsorgeentscheidungen und einem erhöhten Aufwand für HR und die Pensionskasse.
Vor diesem Hintergrund stellte sich die Geschäftsleitung der Pensionskasse Serioso eine zentrale Frage:
Die fehlende Stufe
Viele Vorsorgeprozesse folgten bisher einem bekannten Muster:
Information → Beratung → Entscheidung
Doch genau dazwischen fehlte ein entscheidender Schritt: das Verstehen der Informationen.
Erst wenn Versicherte ihre eigene Vorsorgesituation verstehen und einordnen können, gewinnen sie Orientierung, können gezielte Fragen stellen und fundierte Entscheidungen treffen.
Nicht jede Person benötigt danach eine persönliche Beratung.
Wer eine Beratung in Anspruch nimmt, kann diese gezielter nutzen, wenn die grundlegenden Zusammenhänge bereits verstanden und eingeordnet sind.
Der Schlüssel lag somit NICHT in NOCH MEHR Information, sondern darin, Verständnis zu schaffen.
Das Ziel
Das Ziel war NICHT, einfach MEHR Informationen bereitzustellen, sondern mehr Verständnis zu schaffen.
Die Anforderungen an die Lösung waren:
die Lücke zwischen Information und Beratung schliessen.
Orientierung bieten – neutral, produktunabhängig und ohne Verkaufsinteressen.
bestehende Informations- und Beratungsangebote sinnvoll ergänzen.
digital, skalierbar und ohne zusätzlichen Personalaufwand integrierbar sein.
HR und Pensionskasse von Standardanfragen entlasten –
ohne Mehrkosten für Arbeitgeber oder Pensionskasse.
Die Lösung
Anstatt weitere Informationskanäle aufzubauen, entschied sich die Pensionskasse bewusst dafür, die bisher fehlende Stufe im Vorsorgeprozess zu ergänzen:
Verstehen.
Versicherte erhalten Zugang zu einer digitalen Lösung, die komplexe Vorsorgethemen in persönliche Orientierung übersetzt. So können sie ihre individuelle Vorsorgesituation besser einordnen, Zusammenhänge verstehen und fundierte Entscheidungen treffen.
Die Lösung ergänzt die bestehenden Informations- und Beratungsangebote gezielt:
Unter 55: Verständnis für die berufliche, rechtliche und finanzielle Vorsorge.
Ab 55: Strukturierte Vorbereitung auf die Pensionierung.
Die Pensionskasse schafft damit eine zusätzliche Orientierungsebene, ohne eigene Bildungsangebote oder zusätzliche Beratungsressourcen aufbauen zu müssen.
Die (interne/externe) Beratung bleibt wichtig, kann jedoch gezielter eingesetzt werden, da Versicherte besser vorbereitet sind und mit konkreteren Fragen in den Austausch kommen.
Die Einführung
Die Integration erfolgte innerhalb von drei Stunden über eine einfache Link-Anbindung.
Seither wird das Angebot:
auf der Website und im Vorsorgeportal vorgestellt,
im Newsletter kommuniziert,
bei Informationsveranstaltungen erwähnt und
bei passenden Anfragen als ergänzende Wissensquelle empfohlen.
Ein separates Projekt oder zusätzliche personelle Ressourcen waren nicht erforderlich.
das ergebnis
gemessen
Die ersten 250 Teilnehmenden bewerteten das Angebot mit einer Gesamtzufriedenheit von 93 %.
Besonders hervorgehoben wurden
die verständlichen Erklärungen,
die klare Struktur,
die praxisnahen Beispiele sowie Berechnungstools
die Möglichkeit, komplexe Vorsorgethemen auf die eigene persönliche Situation zu übertragen.
beobachtet
Für Arbeitgeber und Pensionskasse ist es noch zu früh, Kennzahlen zu den Auswirkungen auszuweisen. Die ersten Beobachtungen waren:
Versicherte kommen besser vorbereitet in Beratungsgespräche.
Fragen werden konkreter und individueller.
Erste Hinweise deuten auf weniger Standardanfragen hin.
Mitarbeitende fühlen sich bei Vorsorge- und Pensionierungsentscheidungen sicherer.
Die fehlende Stufe zwischen Information und Beratung beginnt Wirkung zu entfalten.
zusatzerfolg
Die positive Resonanz der Versicherten bestätigte den Mehrwert der fehlenden Stufe zwischen Information und Beratung. Deshalb entschied die Geschäftsleitung, die Lösung auch den relevanten PK-Mitarbeitenden als standardisierte interne Weiterbildung zugänglich zu machen.
Warum sich die Pensionskasse für dieses Modell entschieden hat
✔ Informationen werden verständlich und persönlich einordbar.
✔ Versicherte gewinnen Orientierung statt zusätzlicher Dokumente.
✔ Beratung wird gezielter eingesetzt.
✔ HR und Pensionskasse werden entlastet.
✔ Die Lösung ergänzt bestehende Informationsangebote, ohne sie zu ersetzen.
✔ Neutral, rechtssicher und ohne Verkaufsinteressen.
✔ Digital, skalierbar und mehrsprachig.
✔ Ohne Projektkosten oder zusätzlichen Ressourcenaufwand.
Erfahren Sie in 20 Minuten, wie Pensionskassen und Arbeitgeber die fehlende Stufe zwischen Information und individueller Beratung schliessen – einfach integrierbar, ohne zusätzliche Ressourcen und ohne Mehrkosten.
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