FÜR PENSIONSKASSEN
Versicherte brauchen persönliche Orientierung. Aber ganzheitliche Beratung für alle ist kaum machbar.
FÜR PENSIONSKASSEN
Versicherte brauchen persönliche Orientierung. Aber ganzheitliche Beratung für alle ist kaum machbar.
Mit ITERADO macht Lachen Consulting diese Orientierung skalierbar.
Mit ITERADO macht Lachen Consulting diese Orientierung skalierbar.
30 Minuten · online · unverbindlich
Versicherte führen alle wichtigen Angaben selber zu ihrem persönlichen Gesamtbild zusammen. Daraus leiten sie passende Vorsorgemassnahmen ab.
Mehr Verständnis. Weniger Rückfragen. Beratung nur bei Bedarf.
2. Das problem in zahlen
Die Informationen sind da.
Aber das Verständnis bleibt lückenhaft.
Pensionskassen informieren umfassend. Trotzdem verstehen viele Versicherte die Vorsorge nur teilweise und wünschen sich mehr Orientierung, was Studien eindrücklich belegen.
Quelle: Hochschule Luzern - IFZ Vorsorge-Dialog 2025
Versicherte brauchen und suchen Orientierung.
Aber Information allein reicht dafür nicht aus.
3. Der blinde fleck
Keine Institution kennt das ganze Bild.
Die Pensionskasse kennt ihre Vorsorgeleistungen, ihr Reglement und die Wahlmöglichkeiten.
Für eine persönliche Vorsorgeentscheidung braucht es aber mehr: AHV, private Vorsorge, Vermögen, Steuern, Familie, Wohnen, Ziele und die Lebenssituation des einzelnen Versicherten.
Diese Informationen liegen an verschiedenen Orten. Und einen wichtigen Teil kennen nur die Versicherten selbst.
Deshalb brauchen Versicherte eine einfache Möglichkeit, um alle ihre relevanten Angaben zu ihrem persönlichen Gesamtbild zusammenzuführen.
Das vollständige Gesamtbild entsteht erst beim Versicherten selbst.
4. das dilemma
Ganzheitliche Beratung würde helfen. Für den ganzen Versichertenbestand ist sie aber kaum machbar.
88 % halten Beratung in der beruflichen Vorsorge für wichtig.
Eine ganzheitliche Beratung könnte genau diese persönliche Unterstützung leisten.
Aber dafür braucht es persönliche Daten, qualifizierte Fachpersonen – und viel Zeit.
Für den ganzen Versichertenbestand stehen diese Ressourcen kaum zur Verfügung.
Wie lässt sich dieses Dilemma lösen?
5. Die lösung
Lachen Consulting macht persönliche Vorsorge-orientierung für den ganzen Versichertenbestand skalierbar.
Mit einer strukturierten, neutralen Methode führen Versicherte ihre relevanten Angaben selbst zusammen. Sie verstehen die Zusammenhänge, spielen Möglichkeiten durch und passen sie an ihre persönliche Situation an.
So entsteht Schritt für Schritt ein persönlicher Massnahmenplan - mit passenden Vorsorgemassnahmen.
Für den ganzen Versichertenbestand skalierbar.
Auf die Situation des einzelnen Versicherten anpassbar.
Falls Beratung nötig ist, kommen Versicherte besser vorbereitet und mit konkreteren Fragen ins Gespräch.
6. Die Umsetzung
Mit ITERADO kommt persönliche Vorsorgeorientierung direkt zu den Versicherten.
Über ITERADO stellt die Pensionskasse ihren Versicherten die Methode digital zur Verfügung. Die Versicherten arbeiten selbstständig mit ihren eigenen Angaben, führen diese zu ihrem persönlichen Gesamtbild zusammen und entwickeln daraus ihren persönlichen Massnahmenplan.
Die Pensionskasse muss die persönlichen Daten weder kennen noch verwalten. Bestehende Unterlagen, Rechner, Veranstaltungen und Beratungsangebote bleiben bestehen. ITERADO ergänzt sie und hilft, sie besser zu nutzen.
So wird persönliche Orientierung für den ganzen Versichertenbestand möglich, ohne eine flächendeckende Einzelberatung aufzubauen.
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7. NEUTRALITÄT & ROLLENKLARHEIT
Die Entscheidung bleibt bei den Versicherten.
Die Rollen bleiben klar.
Lachen Consulting verkauft und vermittelt keine Finanzprodukte.
Die Methode hinter ITERADO ist produktneutral und ergebnisoffen.
Versicherte entwickeln ihre Lösung selbst.
Die Pensionskasse ermöglicht ihnen persönliche Orientierung, ohne selbst eine umfassende Finanzberatung anbieten zu müssen.
Orientierung ermöglichen. Entscheidung beim Versicherten lassen.
8. Wirkung
Ergebnisse zeigen:
Die Lösung funktioniert in der Praxis.
Die bisherigen Anwendungen zeigen, wie ITERADO bei Versicherten ankommt und im Alltag funktioniert. Dabei unterscheiden wir klar zwischen gemessenen Ergebnissen, Beobachtungen und konkreter Umsetzung.
9. der nächste schritt
Persönliche Vorsorgeorientierung für den ganzen Versichertenbestand skalieren.
Wenn Sie prüfen möchten, wie ITERADO Ihre bestehenden Angebote sinnvoll ergänzt, besprechen wir im Gespräch Nutzen, Aufwand, Anbindung, Einsatzfelder und Rollenklarheit.
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Lachen Consulting GmbH
Skalierbare persönliche Vorsorgeorientierung
Schützenstrasse 2 | CH-8853 Lachen SZ
Handelsregister UID CHE-239.146.584
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